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現金管理指南
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您公司是否有過盈利增加，但現金周轉卻出現緊絀的情況？公司能否繼續生存，並非取決於盈利，而是視乎現金流量。貴公司目前和未來半年內的財政狀況會有何變化？您需要採用準確而簡易的計算模型來預測公司的現金流和流動資金。
有效管理現金的5個步驟
1. 掌握現金資料
銀行戶口是貴公司日常現金活動的「中心」，是資金出入的據點。您是否需要一個使用方便，具有綜合服務，又能靈活配合您特定需要的商業戶口呢？唯有這樣，您才可時刻掌握公司手上資金狀況。
我們的「商業」理財戶口是特別為滿足中小企業的需要而設計。您更可透過電話理財和商務「網上理財」服務，隨時隨地更有效管理公司的財務。
對於需要複雜付款和現金管理的客戶，滙豐財資網提供更多先進工具，助您管理您在世界各地戶口的現金狀況。按此了解更多有關滙豐財資網。
2. 提升現金回報
不要讓您的剩餘現金成為閒資。您應時刻監察戶口，看看是否有暫時毋需動用的資金。如果您有短期剩餘現金，可將它存入儲蓄戶口。對於一些不需要在短時間內動用的現金，您可選擇不同的投資途徑，儘量提升回報潛力。
高息投資存款可讓您將剩餘現金以兩種貨幣互相掛鈎的形式作定期存款。由於備有不同的存款期可供選擇，您的現金不會被縛牢過久而影響周轉。按此了解更多有關高息投資存款。
3. 採用高效率付賬方法
由內部轉賬以至海外付款，除要快捷，亦要求穩妥可靠。您知道應選用那種付款服務和背後原因嗎？
滙豐為商業機構提供多種付款方式。按此了解更多有關付款及現金管理部分。
4. 快速收取現金
為客戶提供服務或交付貨物後，接下來的首要工作便是收賬。能否迅速收回款賬將視乎對方的付款方式，亦取決於您的銀行是否準備好馬上為您處理。要想彌補現金流出造成赤字，您可以透過提供提前付款折扣，加快收賬速度。
滙豐為商業機構提供多種託收賬款方案。按此了解更多有關付款及現金管理部分。
5. 妥善計劃現金流量
公司盈利近期不斷上升，為什麼現金周轉卻變得緊絀？公司能否繼續生存，並非取決於盈利，而是視乎現金流。貴公司目前和未來半年內的財政狀況會有何變化？如果您預計會出現現金短缺，您是否應向供應商要求延長賬期或是向銀行申請貸款？
滙豐提供各種不同的貸款，包括資產融資和一般融資。我們編製了簡易對照表，讓您可以獲得更多詳細資訊，並比較我們各項貸款的特點。
比較各種一般及資產融資貸款
